AFPK재무설계사 합격방법 문제집다운로드

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금융의 꽃이라고도 불리는 AFPK 자격증.

이는 한국 FPSB에서 주관하는 시행으로 재무 설계사 자격 제도라 볼 수 있습니다.

그러나 타 종목과 달리 취득 과정이 다르기에 시험을 준비하시는 분들이라면 자격증 정보를 세밀하게 알아보고 숙지한 후 계획하는 것이 좋습니다.

 

 

 

AFPK 응시자격

•  AFPK 자격시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB에 지정된 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 한다.
• 다만 한국 FPSB가 정한 교육면제 자격증 소지자는 자격에 따라 교육과정을 전체 또는 부분을 면제받을 수 있다.

 

▶ AFPK인증시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB의 지정교육기관에서 AFPK교육과정을 수료하여야 한다.

▶ 교육과정은 집합, 원격교육(인터넷, 우편통신) 또는 멀티교육(집합+원격교육)의 형태로 제공된다.

집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 3개월, 멀티교육은 인터넷강의 140시간 이상과 집합강의 40시간을 모두 이수하여야 하며 교육기간은 최소 2개월 이상이다. 응시원서접수 시작전날까지 수료하여야 시험 응시가 가능하다.

 

 

자격증 취득 후 하는 일

 

 

개인의 재무 설계를 도와주는 업무를 수행하게 됩니다.

단순히 자산 관리를 벗어나 당사자의 은퇴 이후의 재무 상태나 상속, 보험, 세금까지 폭넓고 다양한 분야의 재무 설계를 담당합니다.

 

따라서 AFPK 자격증을 취득한 이후 재무 관리를 전문으로 수행하게 된다면 경제 전반에 대한 이해와 금융에 대한 끊임없는 공부가 필요합니다.

부동산과 투자, 보험, 세금, 상속 등 각 개인의 재무 상황에 대해 이해하여 그와 맞는 자산 관리 계획을 하게 됩니다.

 

 

시험 내용

해당 자격증은 모듈 1과 모듈 2로 진행됩니다.

 

 

모듈 1에서는 5과목을 다루며 재무설계 개론, 재무설계 직업윤리, 은퇴설계, 부동산설계, 상속설계가 됩니다.

1교시 5과목 전체 100문제가 출제가 되고 있습니다.

1교시 시험시간 오후 2:00 ~ 오후 3:50

 

모듈 2에서는 3과목만 다루며 위험관리와 보험설계, 투자설계, 세금설계가 됩니다.

해당 파트는 3과목 전체 90문항 출제로 총 190문제가 출제됩니다.

2교시 시험시간 오후 4:20 ~ 오후 6:00

 

합격기준

 

 

 

AFPK 자격증은 과락이 있어 각 과목마다 40% 이상 정답률이 나와야 된다.

이를 전체 통틀어 평균 70% 이상 점수가 나올 시 합격이다.

 

그러나 부분 합격 제도를 갖추고 있기에 일부 점수가 미달되었다 할지라도 과락 과목이 없는 모듈은 합격으로 인정하고 있다.

1 모듈은 합격했지만 2 모듈에서 불합격이 될 시에는 재차 다음 시험에 2 모듈만 치르면 되지만 합격 회차로부터 연이은 4회 시험 이내 나머지 과목을 통과해야 자격증 취득이 가능하다.

 

과목별 샘플문제

 

각 과목별 가이드라인과 샘플문제집 다운로드

AFPK_EXAM_SAMPLE.pdf

0.62MB

AFPK_STUDY_GUIDE.pdf

0.60MB

CFP_EXAM_SAMPLE.pdf

0.97MB

CFP_STUDY_GUIDE.pdf

0.59MB

 

 

효율적으로 공부하는 방법

(1) 재무설계론, 재무설계사 직업윤리 두 과목 모두 쉬운 편에 속한다.

인강으로 공부하는 경우 핵심요약만 들은 후 문제를 반복해서 푸는 것이 좋다.

(2) 은퇴설계의 경우 암기를 많이 요하는 과목이므로 성실히 암기하여야 한다.

(3) 부동산설계는 용어들이 생소한 경우가 많다.

평소에 접하지 못했던 부동산 용어가 많이 나오므로 기본 용어부터 차근차근 암기하고 시작하는 것이 좋다.

(4) 상속설계의 경우 암기보다는 이해가 먼저인 과목이다.

민법/상증법과 같은 암기를 해서 푸는 문제가 있는 반면 각각의 상속 예시를 푸는 문제가 있으므로 암기와 이해 둘 다 필요한 과목이다. 충분한 암기와 공부를 하지 않는다면 까다로운 과목이 될 것이다.

(5) 보험설계 과목은 많은 사람이 어려워하는 과목이다.

강의를 충분히 듣고 숙달해서 계속 반복해서 공부하는 것이 좋다. 경제 분야 전공자라면 익숙한 단어가 많이 나와 유리하다.

(6) 투자설계 역시 암기가 많이 필요한 과목이다.

이론을 조금만 공부해도 쉽게 점수가 오르는 과목으로 목표 점수를 높게 잡고 공부하는 것을 추천한다.

투자설계 역시 암기가 많이 필요한 과목이다.

(7) 세금설계 모듈 2에서 가장 어렵다고 불리는 과목이다.

이해를 바탕으로 공부해야 하는 과목이므로 충분한 공부를 해서 기초를 쌓는 것이 중요하다.

원천징수세율, 배당소득금액의 계산 등 계산 문제도 꽤 나오며 회계, 세무 전공자가 아니라면 까다로울 수 있는 과목이다. 

 

 

 

AFPK 공부 Tip

비전공자는 물론 관련 전공자들 또한 시험 과목의 범위가 다양하기 때문에 인강이나 학원을 통해 시험을 준비하는 것을 추천한다.

인강이나 학원을 고를 때에는 AFPK 시험 과목에서 배우는 방대한 분량의 내용을 핵심적으로 요약해 주는지를 먼저 따져보아야 한다.

 

또한 출제 빈도가 높은 부분에 대해 꼼꼼히 짚어가며 설명해 주는지, 비전공자의 경우 이해하기 쉽도록 강의를 진행하는지 등의 부분들을 꼼꼼히 확인하여 결정하기 바란다.

 

또한 자신만의 노트 만들기가 정말 중요하다.

시험이 모듈 1과 2로 나뉘어 있는데 노트 정리 또한 모듈별로 나누어 각 과목별로 중요한 내용이나 취약한 부분에 대해 직접 정리하여 반복 학습하는 것이 매우 효과적이다.

 

 

함께 취득하면 좋은 자격증은?

 

 

 

AFPK 자격증과 함께 취득하면 좋은 자격증은 공인중개사와 보험중개사, 자산관리사, 투자자산운용사, 종합자산관리사 등이 있다.

 

AFPK 자격증은 부동산과 더불어 보험, 투자, 세금, 상속 등의 분야를 공부하여야 한다.

즉 AFPK 자격증과 업무 범위가 중첩되는 분야의 자격증을 함께 준비하는 것이 좋다.

 

공인중개사는 부동산, 보험중개사는 보험, 자산관리사와 투자자산운용사는 투자, 종합자산관리사는 부동산, 투자, 보험 등 중첩 범위가 다양하기에 함께 취득하면 시너지 효과가 발생할 수 있다.

 

 

 

연봉 수준은?

2022년 03월, 워크넷 기준으로 AFPK를 검색하여 나온 구인 구직 정보는 총 2건이다.

모두 경력자를 요구하고 있으며 연봉은 최대 8,000 만원까지로 확인되었다.

또한 재무설계사로 검색하였을 때 검색 결과는 총 81건이었으며 연봉은 2,000~4,000 만원으로 다양한 근무 조건을 제시하였다.

 

 

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